现阶段,越来越多中小银行将重心转向理财产品代销。据《中国银行业理财市场半年报告(2022年上)》披露,上半年,有存续产品的25家理财公司均开拓了代销渠道,1-6月累计被代销金额26.10万亿元,截至6月底被代销余额为18.95万亿元。上半年,理财产品代销机构数量逐步上升,6月有199家机构代销了理财公司发行的理财产品,较1月多出83家,可以看出理财代销渠道正得到不断拓展。
丰富产品种类、建设开放式平台能够为中小银行发力财富管理带来助益。要想打造好“产品超市”,中小银行也必须搭建更为完备的筛选体系。普益标准研报认为,理财产品渠道方在筛选代销产品时,要考虑产品风险特征、流动性、资产配置特点等因素,细化产品筛选。更重要的是,销售机构应对客户实施精准画像,也可以应用大数据技术,挖掘投资者真实理财需求,代销产品的引入不应该仅考虑规避风险,更不应该仅追求短期销售利润,要从客户真实需求出发,引入相适配的代销产品,以提升客户的投资体验,增强客户满意度、忠诚度。(作者:理财)
2024-12-02
2024-11-28
2024-11-27
2024-11-22
现阶段,越来越多中小银行将重心转向理财产品代销。据《中国银行业理财市场半年报告(2022年上)》披露,上半年,有存续产品的25家理财公司均开拓了代销渠道,1-6月累计被代销金额26.10万亿元,截至6月底被代销余额为18.95万亿元。上半年,理财产品代销机构数量逐步上升,6月有199家机构代销了理财公司发行的理财产品,较1月多出83家,可以看出理财代销渠道正得到不断拓展。
丰富产品种类、建设开放式平台能够为中小银行发力财富管理带来助益。要想打造好“产品超市”,中小银行也必须搭建更为完备的筛选体系。普益标准研报认为,理财产品渠道方在筛选代销产品时,要考虑产品风险特征、流动性、资产配置特点等因素,细化产品筛选。更重要的是,销售机构应对客户实施精准画像,也可以应用大数据技术,挖掘投资者真实理财需求,代销产品的引入不应该仅考虑规避风险,更不应该仅追求短期销售利润,要从客户真实需求出发,引入相适配的代销产品,以提升客户的投资体验,增强客户满意度、忠诚度。(作者:理财)
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